01. 行政書士×保険の実務連携
遺言・家族信託・持株整理などの論点を踏まえ、保険の“使いどころ”を設計します。
遺言・家族信託・持株整理などの論点を踏まえ、保険の“使いどころ”を設計します。
納税資金・資金繰り・遺留分・事業継続など“目的”から必要額と期間を逆算します。
名義・受取人・解約・満期の扱い、事故対応や実損管理まで、将来の手戻りを防止します。
納税資金・代償分割・自社株買取原資の確保を見据えた設計を行います。
キーマン不在時の運転資金・採用費、退職金原資、借入の信用補完を検討します。
火災・水災・賠償・休業損害・サイバー等、事業継続に必要な補償を設計します。
| 目的 | 考え方 | 参考 |
|---|---|---|
| 納税資金 | 相続税の概算→不足分を保険で補う | 現金化の速さを優先 |
| 事業継続 | 3〜6か月の運転資金+採用・広告費 | キーマン不在時の想定 |
| 災害・事故 | 復旧費+休業期間の粗利・固定費 | 損害保険で実損カバー |